2024年终回顾｜中国财富管理50人论坛的过去一年

中国财富管理50人论坛，十余载砥砺前行，2024年再谱新篇。在全球经济的激流中，我们汇聚精英，碰撞思想，把握国内外经济形势的脉搏，深入挖掘资本市场的潜力，敏锐捕捉市场趋势的律动，倾听行业前行的脚步，拓展国际合作的疆域。我们紧跟政策前沿，为金融改革建言，为行业创新赋能，为市场稳定筑基。

回首2024年，我们不仅持续推进课题研究，深入挖掘市场热点，而且紧密跟进监管动态，助力科学决策。我们通过研讨、调研、培训、会议等多样化活动，促进了行业间的交流与发展，为服务国家重大决策和金融行业高质量发展提供了重要的智库支持。

在课题研究方面，我们组织开展课题 22 项，撰写政策建议报告 62 份，出版内参《研究月报》14 期；在交流活动方面，我们组织和支持大型公开活动 2 场，举办闭门研讨会 88 场。

一、课题研究：践行智库使命，服务国家战略决策与行业高质量发展

这一年，我们深入研究了一系列关乎国家发展的重大课题。从地方融资平台转型到房地产风险化解，从新时代资本理论革新到金融法制体系的完善，从对居民消费不足的剖析到对大众理财市场变迁的观察，我们的研究覆盖了国家经济金融发展的关键领域。

我们的目光穿透宏观经济的迷雾，洞察“化债”收缩效应的对冲之道；同时，我们也未雨绸缪，为地方财政缺口构筑中长期的防御工事。在大型房企债务风险的汹涌波涛中，我们寻找稳健的应对之策；我们从历史长河和国际经验中汲取智慧，探寻走出总需求不足的路径；我们思考央地金融监管的协同，为金融稳定和发展提供保障。

在国际风云变幻的背景下，我们对特朗普政策的走向提出预判，为数据资产入表设计制度框架，为财税体制改革铺就道路，为货币政策转向指明方向。我们从专项债资金的使用中洞悉财政政策的转型，从净息差的边界中探索资本的约束与应对。

在资本市场的波澜壮阔中，我们研究了交易制度的完善、多层次REITs市场的建设、金融安全政策的构建等诸多议题。我们的目光也投向了海南自贸港和上海国际金融中心的建设，并关注中小银行的高质量发展。

我们的研究不仅聚焦当下，深入一线开展调研，了解各地的实际情况和发展需求；同时展望中国财富管理市场的未来，探索中国特色金融发展之路，汇聚成中国金融高质量发展的“五篇大文章”。这一年，我们以文采飞扬的笔触，脚踏实地的研究，为行业发展提供了坚实的理论支持和政策建议。

开展22项课题研究

1. 地方融资平台高质量发展研究

2. 新时代资本理论研究

3. 我国居民消费不足问题的现状、成因和对策

4. 资本市场交易制度研究

5. 新发展格局下金融安全政策研究

6. 海南自贸港金融体系

7. 上海国际金融中心建设

8. 政府投资基金运行分析

9. 新发展阶段创新资本形成机制

10. 资本市场内在稳定机制

11. 建设多层次REITs市场

12. 我国房地产风险化解机制研究

13. 资管业务统一监管

14. 金融强国法律研究——关于完善金融法制体系建设的建议

15. 新形势下融资平台高质量发展研究

16. 新时期深化央地金融监管协同架构研究

17. 大众理财市场变迁与资产管理业高质量发展研究

18. 我国中小银行高质量发展研究

19. 我国的住房市场与住房制度研究

20. 中国财富管理市场：现状评估与未来展望

21. 中国特色金融发展之路

22. 中国金融高质量发展“五篇大文章”

撰写62份政策建议报告

1. 《2024年人民币汇率展望》

2.《关于落实中央“以进促稳”的六点建议》

3. 《对我国中小银行风险处置的政策建议》

4. 《近期股市大幅波动与平稳措施完善》

5. 《2024 年全球市场展望与投资策略》

6.《当前债券市场存在的突出问题及建议》

7.《政府投资基金运行中存在的问题与政策建议》

8.《欧美银行危机对我国中小银行风险处置的启示》

9. 《地方政府融资平台转型的难点与对策》

10.《应高度重视当前经济运行中的若干难点》

11.《低利率时代下的债券市场应对策略》

12.《当前绿色金融发展面临的挑战及成因》

13.《我国公募REITs 市场发展的堵点与建议》

14.《警惕社融指标低迷背后潜藏的风险》

15.《当前宏观经济形势分析与微观主体感受》

16.《房地产市场新形势与对策研究》

17.《央行买卖国债的目标定位、难点与建议》

18.《中国黄金市场的发展趋势、问题与建议》

19.《我国ETF 市场发展的堵点、成因与对策》

20.《特朗普若再度当选对华的经贸政策及影响研判》

21.《“517楼市新政”落地后市场表现与对策研究》

22.《低利率时代下寿险公司利差损风险及应对策略》

23.《探索优化央国企上市公司市值管理的可行路径》

24.《中小银行改革化险的难点和路径选择》

25.《二季度经济总体平稳，仍需加大调控和深化改革》

26.《从四个关系看三中全会改革重心》

27.《房地产收缩对经济大盘影响的情景分析》

28.《房地产收缩对经济大盘影响的情景分析》

29.《大型房企债务风险及其应对》

30.《破解总需求不足难题的国际借鉴》

31.《地方中长期财政缺口测算与对策》

32.《资本市场内在稳定机制研究》

33.《我国居民消费不足问题的现状、成因和对策》

34.《近期全球金融市场波动的挑战与应对》

35.《长期国债利率大幅下行的原因与趋势》

36.《新时期深化央地金融监管协同的架构与机制研究》

37.《美国大选后对华经贸政策的可能演变及应对》

38.《当前促进资本市场长期健康发展的分析和建议》

39.《三季度经济稳中有进，政策加码、信心提振》

40.《中国特色的REITs 市场建设思路》

41.《关于稳定房地产市场的几点建议》

42.《国际视角下政府债务挑战的成因、风险与应对》

43.《全球经济分化对比分析及政策建议》

44.《优化房企税收政策的建议》

45.《建立房地产收储制度的建议》

46.《换地权益书的历史经验与改进思路》

47.《“保交楼”项目的实践和启示》

48.《从七普数据看我国住房市场》

49.《我国房地产市场面临的风险与调整》

50.《土地财政激励：头部房企过度冒险之源》

51.《房地产风险的特征、传导机制及化解要点》

52.《我国住房制度演进历程：成效、问题及改革》

53.《化解房地产风险的战略性全局性意义》

54.《我国房地产风险化解研究》

55.《当前地方融资平台转型面临的主要问题与建议》

56.《一揽子增量措施的市场反应与持续性分析》

57.《资管行业统一监管研究》

58.《货币政策转向利率调控的操作路径》

59.《促消费、惠民生的短、中、长期政策建议》

60.《借鉴海外市场经验改善中国上市公司治理的建议》

61.《银行理财“自建估值”的会计计量视角》

62.《“自建估值”与银行理财发展面临的问题研究》

产出14期《研究月报》

《研究月报》是中国财富管理50人论坛（CWM50）立足学术型高端智库定位推出的系列研究成果之一，内容主要由CWM50专题研讨成果、重点课题研究成果和市场调研分析成果等构成。

《研究月报》自2022年10月创办推出以来，始终秉持问题导向，以“每月一刊，内部参阅”的形式，围绕国内外经济金融领域的重点、难点、热点现实问题，以求真务实的精神展开研究，宗旨是反映真实情况、汇集专家意见、服务重大决策，为相关政府部门和市场主体提供智库研究参考。

二、交流研讨：搭建沟通桥梁，推动经济金融高水平开放、高层次合作

召开大型公开活动1场，解读经济脉络，引领行业未来

2024年12月21—22日，中国财富管理50人论坛2024年会（十一届）在北京顺利召开。本次年会围绕“高质量发展的实现路径与金融支持”这一主题，广泛邀请政府部门、专家学者和业界领袖展开高水平的思想交流，为经济和金融高质量发展建言献策，助力资管行业行稳致远。年会期间，以“AI浪潮下的金融业应变”为主题的国民财富发展研究合作平台“AI+金融”峰会在北京召开。本次年会由中国财富管理50人论坛主办，中关村国研财富管理研究院和上海国研财富管理研究院承办，国泰基金、恒生电子、华润信托提供支持。来自国有及股份制银行、中小银行、金融集团及AMC、资管、平台及服务类机构、金融科技公司、外资机构和非金融企业、行业组织等业界代表300余人出席年会。（点击查看）

支持大型公开活动1场，促进国际合作，搭建行业桥梁

2024年10月26日-27日，全球财富管理论坛·2024上海苏河湾大会在上海市静安区顺利召开。本次大会聚焦“以金融合作促全球共同发展”主题，来自政府和监管部门、国际组织、中外金融机构负责人、专家学者和行业组织代表聚焦当前经济金融热点话题展开深入讨论，分享真知灼见，为促进我国经济发展和金融高水平开放凝聚全球智慧，贡献金融力量。本次大会由中共上海市委金融委员会办公室和上海市静安区人民政府指导，全球财富管理论坛组委会、清华大学经济管理学院和上海苏河湾（集团）有限公司联合主办，申万宏源证券有限公司、上海国研财富管理研究院、中关村国研财富管理研究院提供战略支持。（点击查看）

举办88场闭门研讨会，为经济运行建言，为市场发展献策

这一年，我们组织开展了88场闭门研讨会，覆盖了宏观经济运行与金融市场的各个层面。我们的研讨会不仅涉及了金融监管、汇率展望、股市波动等即时议题，还深入探讨了长期国债利率、数字货币、中美关系等未来趋势，不断深化对金融市场的理解和研判，旨在为宏观政策的制定和市场的稳健发展提供深刻的洞察和策略。

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多频次会见参访，多元化研修交流

这一年，我们积极搭建中外金融交流的桥梁，通过高层会谈，与全球金融领袖深入对话，客观回应外资关切，增进了世界对中国的了解。从CWM50副理事长陈文辉与联博集团的会谈到GAMF理事长楼继伟与ICI总裁、北美信托总裁、伦敦金融城市长以及英国驻华大使的重要交流，我们不仅拓宽了国际视野，也促进了业界的交流与合作。

同时，我们还组织了对北大国发院、中科曙光、新浪财经和北京国际大数据交易所等标杆和特色机构的调研参访，学习最佳实践和创新模式，分享经验，取长补短，共同推动构建一个更加开放、合作、共享的金融行业生态。此外，我们还成功举办了六期高级研修班，旨在提升金融机构及资管行业的专业能力和实践水平。这些活动不仅加强了我们的国际合作，也为我国金融业的高质量发展注入了新的动力。

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展望2025年，中国财富管理50人论坛将站在新起点，以更加开阔的视野和坚定的步伐，引领金融智慧的新浪潮。我们将携手全球伙伴，共同应对挑战，把握机遇，为金融市场的稳健前行注入新动力。我们将继续深耕政策研究，推动行业创新，为中国经济的繁荣贡献智慧和力量，期待与世界共同见证中国金融行业的辉煌未来。

2024-12-31 22:00