目前，银行理财总规模已经突破30万亿，科学合理的估值体系将有助于优化市场的价格发现效率和资源配置效率，提升客户持有体验。自资管新规落地以来，理财开启净值化时代后，市值法取代摊余成本法逐渐成为理财产品主要的的估值方式。但碍于现有第三方估值体系较为单一；部分品种流动性较低，影响估值准确性；部分品种久期较长，利率波动放大器效应明显。在特定市场阶段，特别是在2022年四季度的债市风险中，现行估值方法被指放大了债券价格的波动，进而扩大理财产品净值的回撤，引发“赎回潮”，加剧市场波动。
近日，市场上对银行理财估值方法的讨论非常热烈。何种估值方法、估值模型，有利于目前债券市场的价值发现准确性？银行理财产品的净值波动与规模波动之间的关系，多大程度上可以通过估值方法的优化来解决？“二永债”作为重要的投资品种，利率波动放大器与净值平滑的矛盾如何看待，如何解决？债券市场系统性风险与理财产品规模波动之间的关系应当如何看待？在此背景下，中国财富管理50人论坛于12月7日举办专题研讨会，邀请相关政府部门、市场机构及专家学者，围绕银行理财估值方法发展趋势进行交流研讨，为相关政策制定建言献策。
