党的二十大报告指出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合。在数字技术和数字经济快速发展、金融领域深化改革和扩大开放的大背景下，数字金融迅速发展。与此同时，金融机构展业的地域边界和客群边界逐渐模糊。部分经营主体以互联网为依托，擅自突破金融牌照的地域边界，跨省、甚至跨境开展金融业务，还有
些经营主体在互联网平台上无差别地向消费者宣介、销售具有投资门槛的金融产品。此类行为多数属于“无照驾驶”类非法金融活动，容易造成扰乱市场经营秩序、损害消费者权益、致使传统的金融风险监测预警指标失灵、加剧金融风险的跨区域传染等风险。
在此背景下，中国财富管理50人论坛成立“数字环境下金融牌照地域边界和金融产品客群边界问题研究”课题组，邀请中国银行间市场交易商协会党委书记孙天琦担任课题牵头人，围绕数字化对传统金融监管带来的新挑战展开研究，统筹考虑金融机构突破牌照地域边界和客群边界问题，从制度、规则、机制等方面探索解决这些问题的根
本途径，完成报告《数字环境下金融牌照地域边界和金融产品客群边界问题研究》。为进一步提升研究的质量，中国财富管理50人论坛于12月29日举办课题评审会，邀请相关政府部门领导、专家学者对课题报告进行评审，也为相关政策的制定和实施提供借鉴与指引。
