【CWM50银行理财论坛04期】新规下的银行理财IT规划与系统建设
6月5日上午，CWM50银行理财论坛在杭州召开“新规下的银行理财IT规划与系统建设”专题研讨会，就IT建设如何更好地支持理财业务规范转型，为理财子公司战略发展奠定良好基础展开交流。来自人民银行、银保监会等有关负责人、学界专家、海外机构以及全国近五十家银行和三十余家非银机构共160位行业代表出席了会议。
会议首先由CWM50学术委员会主席、全国社保基金理事会原副理事长王忠民、人民银行杭州中心支行副行长、国家外汇管理局浙江省分局副局长张全兴、恒生电子总裁、CWM50常务理事刘曙峰分别代表主办方、政府部门和承办方致辞。
王忠民梳理了金融科技在中国发展的脉络和银行理财子公司产生的背景，以及二者碰撞产生新的业务现象和内在逻辑。他指出，在数据时代下理财子公司IT系统规划和建设要突破原有的思维和框架，应更加具有开放和前瞻性，系统不仅应满足内部业务发展的需要，还要考虑与外部机构以及整个金融市场的有效链接，以及在风控合规方面与监管部门的有效链接。IT系统的规划建设不仅是在新的业务运行逻辑下完成业务架构重建和数字化重塑，还应该与未来业务的发展趋势和金融科技的前沿探索深入融合，建立既符合监管要求和方向、又能支持甚至引领业务成长的具备核心竞争力的系统平台。
全国社保基金理事会原副理事长、CWM50学术主席 王忠民
张全兴表示，近年来浙江民营企业活力增强，特别是以互联网+为代表的数字经济发展迅猛，数字经济规模连续五年超万亿。同时，金融运行稳中向好，风险总体可控，与当地经济发展相匹配。在金融科技领域，浙江整体上具有较高的信息科技创新活跃度和发达的金融业态，为银行理财、金融科技发展奠定了坚实的基础。过去，人民银行杭州中支积极参与打造移动支付之城、推动金融科技应用、启动金融标准创新建设试点、以及金融科技对外开放等几方面的工作；未来将进一步创新监管模式，强化协同监管，促进金融科技、新兴金融业态依法合规经营，服务实体经济，有效防控风险。
人民银行杭州中支副行长、国家外管局浙江分局副局长 张全兴
刘曙峰介绍了在产业数字化加速和资管行业格局重塑的背景下，IT规划建设和金融科技发展的重要性及所带来的影响。他认为，银行理财子公司的加入对于整个市场资金端和投资端结构的影响将逐渐显现，技术在适应这些新变化以及具体运用方面可着重关注以下领域：一是进一步精准客户画像，更深入地了解客户及其风险偏好；二是搭建网络有效连接投资者、产品和服务，提高金融市场的效率和普惠程度；三是在投研方面的支持和应用；四是在整个运营管理体系中的应用；五是在风险管控方面发挥的作用等。
恒生电子总裁、CWM50常务理事 刘曙峰
在行业需求讨论环节，银行机构代表详细介绍了当前系统规划和建设的进程与经验，探讨了子公司科技组织架构与母行的关系，并围绕IT规划与系统建设的难点、痛点、解决方案等问题进行讨论。
工商银行软件开发中心代表周鹏伟针对理财子公司系统的监管细则及后续研发提出建议；建设银行建信理财子公司代表卢俊阐述了子公司自主研发系统的设计理念；中国银行资产管理部代表吴金梅从业务视角对系统如何更好支持业务发展及有关筹建工作提出思考；交通银行资管中心代表于丹提出了理财子公司筹备过程中系统规划和建设的方向、难点与对策；邮储银行资产管理部代表高斐结合业务实践提出了系统建设过程中面临的困惑和问题；招商银行资管部代表王光明分享了对于系统、业务、基础架构的建设规划和开发模式选择、以及系统监管规则等问题的思考；浦发银行资产管理部代表张文桥就子公司系统建设的目标、路径、以及与母行的系统隔离、技术与资源的协同发表观点；兴业银行资管部代表黄晙围绕系统隔离以及子公司与母行的协同关系做了进一步探讨；民生银行科技部代表赵宇星介绍了关于系统规划与建设的思路和想法，并提出了希望进一步交流的问题；平安银行资产管理部代表李琦系统阐述了IT规划建设在理财业务中的作用、对现有问题和未来痛点的思考和布局、以及所需要的支持。
在解决方案环节，针对银行机构提出的问题和需求，贝莱德董事总经理纪冰分享了贝莱德的发展历程和阿拉丁系统的基本情况，介绍了其技术路径、逻辑和原则，并对全球资管业务的发展趋势提出思考；国寿资产信息技术部总经理董占军结合保险资管系统建设的经验，对组织运营管理、基础架构与应用系统搭建、系统研发目标和路径、以及实施过程中遇到的问题和应对等进行了详细介绍，并以统一投资管理平台CLIMB为例，深入分析了其架构、进程与应用；泰康资产信息技术部负责人杨宇结合工作实践，对IT系统建设的定位、发展、对业务战略的支持、以及子公司和集团在系统研发方面的组织和协同等进行了介绍，并对IT未来发展趋势与场景应用分享了个人观点；恒生电子银行营销业委会副总经理周红青从系统提供商的视角阐述了对于监管政策的理解，分析了银行理财IT系统建设的需求、困惑和挑战，以及相应的整体规划和建设方案，并分享了行业实践案例。
出席会议的政府部门与学界代表还有：银保监会创新部副处长韩璐璐，财政部金融司原司长、CWM50学术成员孙晓霞，原银监会法规部主任王科进，杭州上城区委统战部部长来剑波，上海新金融研究院副院长刘晓春、清华大学五道口金融学院教授朱宁等；
出席会议的银行机构代表还有：农业银行浙江分行投行部副总经理姚吉，交通银行信息技术部应用架构师张泳涛，光大银行资产管理部代表董耕宇，民生银行资管部系统团队负责人周佩君，广发银行资管部系统处主管席大春，浙商银行资产管理部总经理蒋碧湖，渤海银行资产管理部总经理徐国俊，江苏银行资产管理部总经理高增银，南京银行资产管理部副总经理张兰，宁波银行资产管理部副总经理王太翌、科技部代表沃海洲，上海银行金融市场部总经理助理沈凤玮、开发中心总经理助理陈杰、资产管理部资深主管徐一芳，北京银行理财业务中心技术负责人李新宇，杭州银行资产管理部总经理王晓莉、信息技术部副总经理徐建芳，天津银行资产管理部总经理刘刚领、信息技术部总经理许平，青岛银行资产管理部总裁王茜，重庆银行资产管理部总经理麦兴鸿，营口沿海银行董事长王学江，长沙银行资产管理部总经理向实，华兴银行资产管理部总经理王文兵，江西银行资产管理部总经理敖欣燕，九江银行副行长童发平、资产管理部负责人李健、信息科技部副总经理聂日强，晋商银行资产管理部负责人宋进文、科技部副总经理顾志鹏，东莞银行资产管理部副总经理伦健生，广州银行资管部总经理助理周美芹，厦门国际银行资产托管部处长陈昊晏、科技开发部处长李民辉，苏州银行资管部零售产品中心总经理陆栋梁，贵阳银行资产管理部代表孙泓，徽商银行资产管理部代表邓蓉婕，汉口银行资产管理部代表武博，湖州银行金融市场部代表施恩，上海农商行资产管理部总经理夏玮、副总经理李锋，青岛农商行投资理财部总经理于晓云，深圳农商行资产管理部副总经理卢小勉，顺德农商行资产管理部负责人萧建明等；
出席会议的外资机构、非银机构及金融科技机构代表还有：花旗银行董事总经理谈世铭，摩根大通中国区总监黄直，埃森哲高级总监汤爽廷，波士顿咨询专家夏可；太平资产CIO陈沫，天弘基金首席信息官韩海潮，中欧基金IT总监贾建国，嘉实基金IT副总监王宏超，汇丰晋信首席运营官、副总经理赵琳，中信信托IT部副总经理李刚，华润信托信息技术部负责人潘涛，民生财富信息技术部总经理王恒，申万宏源研究所研究员谢云霞，浙商国际金融资产交易中心董事长赵暖，清泉石资本创始人刘晨茹，星石投资助理总经理周婷，清科集团总监单福，恒生电子执行董事蒋建圣、高级副总裁张永、副总裁张晓东，建信金融科技总监陈东，基煜基金董事长王翔，阿里云大数据与人工智能总监吉志刚，京东数科资产管理业务部韩红军，字节跳动理财产品负责人李冠超，美团金服高级专家舒妍瑜，况客科技合伙人黄楠，杭州排列科技首席科学家陈薇等；
会议由CWM50秘书长刘喜元主持，国研财富管理研究院主办，恒生电子承办，清华大学五道口金融学院提供学术支持。
