1月15日,银保监会党委委员、副主席曹宇出席全球财富管理论坛•上海苏河湾峰会时作了题为《贯彻新发展理念,促进银行业保险业资管业务高质量发展》的主旨演讲表示,近年来银行业保险业资管业务在总体平稳增长的基础上,实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。过渡期整改业务基本完成,服务实体经济质效大幅提升,居民财富管理需求进一步满足,监管能力建设持续强化。为服务经济社会高质量发展,资管行业一要积极服务产业升级转型,引导资金进入国民经济关键环节、核心领域;二要不断强化养老保障,丰富养老产品供给,提高专业管理水平,培育长期价值投资理念;三要扎实推动共同富裕,发挥优势,主动作为,助力城乡居民资产保值增值。随着资管行业步入提质升级新阶段,要继续将改革向纵深推进,加快发展专业化特色化机构队伍,坚持严监管强监管不动摇,营造良好的营商环境,为实体经济助力增效。

以下为曹宇副主席讲话全文。


贯彻新发展理念  促进银行业保险业资管业务高质量发展

银保监会党委委员、副主席 曹宇


 尊敬的楼理事长,各位领导、各位来宾,女士们、先生们:


大家上午好!


首先,受树清同志委托,对本次全球财富管理论坛上海峰会的成功举办表示热烈祝贺,同时借此机会感谢上海市委、市政府长期以来给予银行业保险业监管工作的大力支持,银保监会将一如既往地支持上海国际金融中心建设。下面,围绕今天论坛的主题,我谈几点看法,供大家讨论。


一、行业转型发展迈出新步伐


近年来,在党中央、国务院正确领导下,银保监会贯彻落实新发展理念,持续深化金融供给侧结构性改革。银行业保险业资管业务在总体平稳增长的基础上,实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果。


一是过渡期整改业务基本完成。经过各方共同努力,银行业保险业已于2021年底基本完成资管业务过渡期整改任务,总体符合预期。截至2021年末,保本理财、不合规短期理财产品实现清零,绝大部分银行如期完成理财存量整改任务,特别是中小银行已按时完成整改工作,为银行理财业务健康发展奠定了坚实基础。保险资管产品基本实现净值化转型,产品投资运作进一步规范。融资类信托占比不断下降,通道业务大幅压降,不合规信托项目累计压降超过80%。一些复杂嵌套、池化运作等高风险业务得到整治清理,资金空转、脱实向虚情况得到根本扭转。


二是服务实体经济质效大幅提升。银保监会持续推动银行业保险业资管机构提升资金配置能力、拓展投资领域、缩短投资链条,更加精准高效支持实体经济。截至2021年11月末,银行保险机构资管产品直接配置到实体经济的资金近40万亿元,约占同期社会融资规模存量的13%。理财、保险资管、信托资金通过直接或间接方式投资股票、债券规模超过27万亿元,为资本市场提供了长期稳定的资金来源。


三是居民财富管理需求进一步满足。银保监会在依法合规、风险可控的前提下,积极引导金融服务创新。银行业保险业资管产品种类不断丰富,期限结构日趋多样,机构体系更加完善,覆盖投资者数量持续增长,努力为投资者实现更稳定的财产性收入。截至2021年末,存续银行理财产品3.63万只,投资者数量达到了8130万,全年为投资者创造收益近1万亿元。


四是监管能力建设持续强化。银保监会持续推动同类资管产品统一监管标准,先后发布10多项制度办法,建立健全产品发行、销售管理、投资运作、风险控制、信息披露等方面的制度规则。持续加强日常监管,强化对机构、业务和产品风险防控,有效保护投资者合法权益。积极探索运用监管科技,不断提高监管工作信息化、智能化水平。


二、服务高质量发展使命重大


当前,我国发展不平衡不充分的问题仍然突出,创新能力不足、城乡区域发展和收入分配差距仍然较大。实现高质量发展是解决这些问题的根本路径。资管行业是现代金融业的重要组成部分,要在推动高质量发展中发挥重要作用。


一是积极服务产业升级转型。银行业保险业资管产品期限长、规模大,要努力提高金融资源配置的专业性、效率性和灵活性,引导资金进入国民经济关键环节、核心领域。鼓励保险资金通过市场化方式投资产业基金,加大对战略性新兴产业、先进制造业支持力度。支持保险资金和符合条件的资管产品,投资面向科技企业的创业投资基金、股权投资基金,拓宽科技企业融资渠道,支持创新驱动发展。积极探索拓展绿色金融业务,助力实现碳达峰、碳中和。


二是不断强化养老保障。我国养老金融体系发育相对滞后,存在有效供给不足、覆盖面不广、长期投资能力不高、抗周期能力不强等问题。资管行业要充分发挥汇集中长期资金、灵活配置资产、穿越周期波动的功能作用,积极帮助城乡居民在整个生命周期管理财富,提升抵御风险能力。资管机构要做好客户画像,针对不同年龄、风险偏好客户群体,丰富养老产品供给。围绕养老产品的长期性和普惠性特点,坚持稳健投资策略、优化期限结构、完善托管模式,不断提高专业管理水平。加强投资者养老金融知识宣传教育,培育长期价值投资理念,引导树立科学的风险观和收益观,使更多城乡居民对养老金融产品“想了解”“看得懂”“会投资”。


三是扎实推动共同富裕。我国已全面建成小康社会,拥有超过4亿人的中等收入群体。资管行业需要主动作为,发挥优势,助力城乡居民资产保值增值,增加财产性收入,将国民经济改革发展红利转化为可分享的投资收益,广泛惠及人民群众。银行保险机构作为基础金融服务提供者,更需要着眼于帮助大众投资者,特别是中低收入群体管理好财富,配置好资源,为实现共同富裕贡献力量。


三、坚定不移将改革引向深入


随着我国进入新发展阶段,资管行业也步入提质升级的新阶段。银保监会将积极贯彻党中央、国务院决策部署,继续推动银行业保险业资管业务改革向纵深推进。


一是加快发展专业化特色化的机构队伍。我国资管行业经过多年发展,逐步形成了银行、保险、信托、证券、基金等多种资管业务分工协作、优势互补和良性竞争的市场格局。从银行业保险业来看,已有29家理财公司获批筹建,23家开业运营,保险资管公司达33家。我们将继续坚持“成熟一家、批准一家”的原则,稳步推进理财公司和保险资管公司批设工作,做好已开业机构的运行评估,积极探索中小银行设立理财公司的模式路径,落实扩大对外开放和引进外资政策,建设各展所长、有机合作、同生共存的生态体系。


二是坚持严监管强监管不动摇。我们将持续完善银行业保险业资管业务的监管规则,逐步形成贯穿资管机构经营主线的监管法规体系,全面覆盖公司治理、投资运作、销售消保、风险内控等关键环节。既考虑银行业保险业资管业务的差异化特点,又坚持严格落实资管新规统一标准,与其他资管机构同类业务监管要求保持一致。我们将持续加强专业化监管能力建设,坚持以机构监管为基础,统筹协同功能监管和行为监管,强化非现场监测和大数据筛查功能,对资管业务风险早发现、早处置。我们将加大现场调查、现场检查力度和频度,综合运用监管提示、监管通报、行政处罚等手段,对违规行为保持高压震慑。


三是营造良好营商环境。资管行业的繁荣发展,离不开市场化、法治化的营商环境,我们将坚持为各类资管机构提供公平公正、标准一致的市场待遇;坚持为市场践行长期投资、价值投资筑牢制度基础;坚持与时俱进的工作思路,主动适应资管业务发展的新趋势,探索实施专业、独立的托管机构等机制,为资管行业发展提供稳定的监管环境。


最后,希望资管行业立足新发展阶段,专注主业、信守托付、精益求精,为城乡居民守护财富,为实体经济助力增效。


谢谢大家!


(本文根据曹宇副主席在全球财富管理论坛上海苏河湾峰会上的讲话整理而成。责任编辑:王蕾)


曹宇:在全球财富管理论坛·上海苏河湾峰会上的讲话

2022-01-18